Bankia, la marca comercial de Banco Financiero y de Ahorros (BFA), obtuvo un beneficio atribuido de 195 millones de euros en el primer trimestre del ejercicio 2011, lo que supone un crecimiento del 15,6% respecto al resultado proforma del mismo periodo del año anterior.
La fusión de las siete cajas de ahorros liderada por Caja Madrid y Bancaja incrementó sus provisiones genéricas en 129 millones de euros, hasta 1.688 millones.
El ratio de 'core capital' se ha elevado en 24 puntos básicos, hasta el 7,34% desde el 7,1% con que cerró en 2010, aunque aún se mantiene por debajo del nivel regulatorio del 8% para las entidades que cotizan, objetivo que se ha marcado BFA a través de Bankia.
Así lo destacó un responsable de la entidad durante la rueda de prensa para presentar los resultados trimestrales, tras indicar que BFA ha optado por reforzar sus niveles de solvencia y de provisiones "en un ejercicio de prudencia".
El coste de los intereses de los recursos públicos del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB) por importe de 4.465 millones de euros hace que el margen de intereses de BFA baje un 34,2% en tasa interanual, hasta 577 millones. Sin considerar este efecto, la bajada real sería del 24%.
Los ingresos no recurrentes obtenidos en el primer trimestre se han destinado a reforzar el nivel de provisiones, por lo que las dotaciones por deterioro de activos financieros ascendieron a 413 millones de euros.
Las ganancias incluyen 118 millones de euros de plusvalías obtenidas de las ventas de participadas y de operaciones de 'sale and lease back', lo que establece en 247 millones el beneficio antes de impuestos (+3,7%).
El resultado de la actividad de explotación cayó un 43,5% en relación a marzo de 2010 y se estableció en 165 millones de euros, mientras que el margen bruto descendió un 29,5%, hasta los 1.112 millones de euros.
Un responsable de BFA explicó que la entidad no ofrece comparativas respecto al primer trimestre de 2010 para todas las magnitudes porque obtener cifras proforma consolidadas es un ejercicio "harto complejo" para el grupo de siete entidades.
CRECEN LOS DEPÓSITOS, BAJA EL CRÉDITO
En cuanto a la estructura de financiación, la entidad cuenta con depósitos de clientes que financian el 83% del crédito a clientes, lo que supone un aumento de seis puntos porcentuales respecto a finales del año pasado.
Concretamente, los depósitos crecieron un 5,1% respecto al cierre de 2010 y se elevaron a 173.941 millones de euros, mientras que el crédito a la clientela totalizó 209.844 millones (-2,2%), y supuso una mejora de la cuota de mercado de nueve puntos básicos frente a 2010, hasta el 11,77%.
La tasa de morosidad se estableció en el 6,68% a finales de marzo frente al 6,34% de tres meses antes, mientras que la tasa de cobertura bajó en este periodo desde el 61,3% hasta el 60,1%. Los deudores morosos totalizaron 231.156 millones de euros, un 2,2% menos. En el sector promotor, la tasa de mora alcanza el 19%.
Los activos inmobiliarios adjudicados totalizan 8.105 millones de euros, de los que 5.176 millones proceden de construcción y promoción inmobiliaria y dentro de este epígrafe, 3.093 millones de euros son suelo, y 1.865 millones edificios terminados.
