Imprimir

¿El uso de grandes cantidades de dinero en efectivo propicia el blanqueo de capitales?

Isabel García | 07 de julio de 2013

Gestha
Gestha

Una y otra vez escuchamos que detrás del uso de billetes de 500 euros en grandes cantidades se esconden casos de fraude fiscal y blanqueo de capitales. Y es que, como venimos denunciando los Técnicos del Ministerio de Hacienda (Gestha) en numerosas ocasiones, estos billetes son el instrumento preferido por los defraudadores para realizar operaciones la margen del Fisco. Por tanto, la respuesta a la pregunta de esta semana es un ‘sí’; pero además, un ‘sí’ rotundo.

Las administraciones públicas son plenamente conscientes de ello y, por tanto, cada vez usan más medios para identificar y limitar su uso, dada la sangría de ingresos que soportan en plena crisis económica, siendo precisamente ahora cuando más se necesitan combatir los efectos devastadores de la recesión.

De hecho, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales (GAFI), un organismo intergubernamental cuya función es elaborar y promover medidas para combatir el blanqueo de capitales, recomienda a los países que promuevan un mayor uso de cheques, tarjetas de pago, abono automatizado en sueldos y anotación en cuenta de operaciones de valores, que consigan sustituir los pagos en efectivo.

Pero este cambio de mentalidad hacia unos pagos electrónicos y más seguros no se queda solo en un conjunto de recomendaciones. Así, la Ley 10/2010, del 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo establece normas concretas para el uso del dinero electrónico, los servicios de envío de dinero y las operaciones de cambio de moneda extranjera.

También el Banco de España restringe dentro de nuestro país la cantidad máxima que se puede transportar en metálico, que asciende a 100.000 euros, mientras que esta cifra se reduce a 10.000 euros en el caso de entradas o salidas al exterior. Los casos de importes superiores deben comunicarse a Hacienda rellenando un formulario.

Y a todo esto habría que añadir la limitación al uso de dinero en efectivo por encima de los 2.500 euros aprobada por el Gobierno, aunque los Técnicos consideramos que ese límite debería reducirse hasta la frontera de los 1.000 euros para combatir mejor el fraude.

Obviamente, la lucha contra el blanqueo de capitales no se resuelve únicamente a través del uso de dinero electrónico u otras medidas, sino que pasa por un cambio de mentalidad social, aunque a corto y medio plazo lo más efectivo sea aumentar las competencias de los técnicos de Hacienda para ampliar con éxito las operaciones contra los billetes grandes y otros fraudes. Nosotros estamos dispuestos.

Contesta Carlos Cruzado

Presidente de los Técnicos del Ministerio de Hacienda (GESTHA)

Puede ver este artículo en la siguitente dirección /articulo/economia/-el-uso-de-grandes-cantidades-de-dinero-en-efectivo-propicia-el-blanqueo-de-capitales/20130707131118094497.html


© 2020 Nuevatribuna

© medio digital de información general editado por Página 7 Comunicación S.L. Madrid